PBC/FT Y KYC

Externalice los servicios de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBC/FT) y Know Your Customer (KYC)

Los procesos de KYC le ayudarán a gestionar los requisitos globales de cumplimiento así como los exigidos en la normativa de PBC/FT sin perder de vista su objetivo comercial principal.

Para ello, desde Grupo GAT ayudamos a las empresas a cumplir con la normativa vigente en Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBC/FT), así como la Diligencia Debida del Cliente (CDD) y Know Your Customer (KYC), al mismo tiempo que mitigamos los riesgos de una manera efectiva. Para ello, contamos con un equipo de BPO de Compliance y software de PBC/FT.

Somos expertos en aplicar en los procesos de KYC la normativa sobre PBC/FT

Por todo esto, nuestros servicios de Prevención del Blanqueo de Capitales permiten tomar decisiones de gestión de riesgos de una forma correcta y segura en los flujos clave de negocio y cumplimiento a lo largo del ciclo de vida de sus relaciones comerciales.

Desde Grupo GAT nos encargamos del control y seguimiento definido para cada sujeto obligado:

Verificación de la identidad

Verificamos de forma rápida la identidad de los nuevos clientes/terceros mediante una información concisa. Para ello, nos servimos de múltiples fuentes para tomar la decisión más inteligente, y para que siempre esté enfocada en la admisión de los potenciales clientes/terceros.

Información adversa

Supervisamos los eventos de riesgo más relevantes que pudieran afectar a la marcha del negocio, mediante la visualización de medios globales de información adversa que extraen datos de más de 35.000 fuentes líderes en todo el mundo.

Monitoreo de cuentas y pagos

Nuestros analistas trabajan en la detección aplicada a la Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, de las operaciones de los clientes, brindando una completa visión de los riesgos y la oportunidad de establecer una satisfactoria relación con los clientes/terceros a lo largo de todo el ciclo de vida.

Listas de Sanciones, Personas Expuestas Políticamente (PEPs) y Cumplimiento Normativo

Fortalecemos la detección de sanciones, basada en el riesgo, a través de unas completas listas de sanciones y cumplimiento normativo y datos globales de Personas Expuestas Políticamente, PEPs, que cubren múltiples tipos de riesgos.

1.1.      Cumplimiento normativo muy regulado en materia de PBC/FT

Grupo GAT ofrece una valoración precisa de los riesgos permitiendo así a su empresa centrar sus recursos en los riesgos relevantes. De ese modo, podrá priorizar los requisitos globales de cumplimiento normativo relativos a delitos financieros, considerando:

  • 5ª Directiva de la UE de PBC/FT.
  • Ley USA PATRIOT de Estados Unidos.
  • Normativa OFAC, Office of Foreign Assets Control. Oficina de Control de Activos Extranjeros. Organismo de control financiero dependiente del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.
  • FinCEM, Financial Crimes Enforcement Network, Oficina de Control de delitos financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
  • FFIEC, Federal Financial Institutions Examination Council, Consejo Federal de Examen de Instituciones Financieras de Estados Unidos.
  • GAFI/FATF, Financial Action Task Force, Grupo de Acción Financiera Internacional creado por el G8.
  • Wolfsberg Group, asociación no gubernamental de trece bancos mundiales.

1.2   Nuestro alcance en los servicios de KYC

Logre un sistema de cumplimiento normativo más efectivo gracias a la combinación de experimentados analistas y la tecnología más avanzada. Así podrá evaluar y gestionar de manera eficiente el riesgo del blanqueo de capitales a lo largo del ciclo de vida del cliente.

Grupo GAT cuenta con herramientas integradas y configurables que le ayudan a optimizar los requisitos de cumplimiento en materia de PBC/FT para que pueda centrarse en el Core Business: las relaciones comerciales con sus clientes, mediante:

  • La simplificación de la diligencia debida inicial.
  • La automatización del cribado de gran volumen de clientes.
  • El apoyo en investigaciones precisas.
  • La reducción de los falsos positivos.
  • La facilidad para una revisión más rápida de alertas PBC/FT.
  • La optimización de la debida diligencia continua y las funciones del correspondiente monitoreo.

1.3   ¿Qué aportamos?

Ciertamente, la externalización de los servicios de Know Your Customer (KYC) y Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBC/FT) aporta un sinfín de beneficios a su empresa, independientemente del sector y tamaño:

Enfoque en la actividad central del negocio

Delegar las funciones de Know Your Client (KYC) y PBC/FT en nuestro equipo de BPO de Compliance, permite a su empresa invertir más tiempo y esfuerzo en su negocio real. Como resultado, podrá generar nuevas ideas para un mayor crecimiento.

Servicios de alta calidad

Como profesionales de Business Process Outsourcing de KYC y PBC/FT, el equipo de Grupo GAT nos dedicamos a aprender todo lo que hay que saber sobre el tema y a poner el conocimiento en práctica; por ello, puede estar seguro de recibir servicios de alta calidad.

Solución rentable

La mayoría de las veces, optar por servicios externalizados supone un ahorro considerable de dinero y recursos para las empresas. Por lo tanto, una excelente opción es reinvertir estos recursos extra en desarrollar nuevas ideas y proyectos que contribuyan al crecimiento del negocio.

Si desea saber qué sujetos están obligados al cumplimiento de la LPBC, consulte nuestro blog.